对公业务-对公业务(一)

发布时间：2017-07-30 所属栏目：对公业务

一 : 对公业务(一)

实习三

对公业务（一）
人员：1 密码：1

登陆信息：机构：1

经济与管理实验教学中心

一、实习目的
通过该部分实习，了解对公业务的种类，理解对公业务的原理和规则，学会开具汇票，发售支票，查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。

二、重点与难点
开具汇票，票据清算，发售支票及查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。

经济与管理实验教学中心

三、实习内容
（一）汇票业务汇票业务：汇票业务用于出具银行汇票。该业务发生时，请将出具汇票的具体信息逐项输入，然后单击 “打印”按钮，即可打印汇票。其中，日期、金额等数字会自动转化为大写信息。练习：西财高科申请签发银行汇票1万元，请填制。（二）支票业务 1、发售支票：输入账号后，系统自动显示账户名。注：系统中不能有重复的支票号（系统自动根据起始号计算）。 2、注销支票：操作与“发售支票”类似。 3、挂失/解挂：操作与“发售支票”类似。 4、支票查询：输入账号后，系统自动显示账户名，单击“查询” 按钮，系统显示发售给该账号的支票号码，支票类型和使用状态等信息。练习：向西财高科发售100张发票，并进行相关的管理操作。
经济与管理实验教学中心

（三）账户管理（1）开户：开设账户时，请输入开户科目、账号、账户名称、账户类型和计息类型，单击“开户”即可。注意：1）该部分只用于银行对外账户的开设，银行内部账户的开设在“业务管理” 的账务管理部分。2）当开设计息账户时，必须先在“业务管理” 的重要账户部分设置对公利息账号。（2）日常管理：包括账户冻结、账户解冻、设置限制余额、注销账户等日常业务。注：账户注销前，要在“特别业务”部分进行销户结息处理，以保证账户余额和利息计数等数据为零。（3）账户查询：可以根据开户科目、账号、余额等多条件组合查询账户信息，包括机构号、账号、账户名、账户类型、余额、开户日期等。练习：开设湖南制药厂等10家公司的基本存款账户，并选择一个账户进行冻结、解冻等日常管理，查询开户科目为20101的所有帐户。
经济与管理实验教学中心

（四）特殊业务 1、错账冲正 2、抹账 3、销户结息：输入待处理账户的账号，系统自动显示该账户的相关信息，确认即可进行销户前的账户结息处理，即将利息计数、利息金额、欠息金额和账户余额等数据归零。注：销户结息后，应及时到“账户管理”部分进行“账户注销”操作。 4、打印单据：包括银行对账单和结息单的打印。（1）打印对账单：输入单位账

号和对账起止日期，单击“打印” 按钮即可。（2）打印结息单：输入单位账号和结息日期，单击“打印”按钮即可。 5、查明细账：输入账号和查账的起止日期，单击“查找”按钮，即可显示该账户在对应时段的流水明细，包括日期、摘要、支票号码、发生额等信息。练习：对已有的西财高科帐户进行单据打印、查明细账、销户结息。
经济与管理实验教学中心

（五）日常记账业务预习

a.湖南制药厂存入销售收入现金20万元。
线路1 借：现金贷：单位活期存款－湖南制药厂 200000元 200000元

b.湖南制药厂签发现金支票10000000号，支取12000元。

c.湖南制药厂经过票据交换后提回2万元。
d.湖南制药厂经过票据交换提出1万元。 e.湖南制药厂签发转帐支票，付三一重工购进机器款100万元。 f.湖南制药厂汇给三一重工100万元。 g.湖南制药厂提交信汇凭证，汇往劲健米业，金额1万元。 h.湖南制药厂收款的托收承付一笔，金额5万元。
经济与管理实验教学中心

※相关软件比较（附加内容）

1.开立汇票
1.

经济与管理实验教学中心

2. 凭证发售
输入说明：

1 ）结算帐号：输入客户需求中的帐号；2 ）帐号类型：系统自动跳过；3 ）凭证种类：根据客户实际购买的凭证种类，从下拉列表中选择；4 ）张数： 1. 输入所购买凭证的张数，此处输入 25 ；5 ）起始凭证号：输入第一张凭证的 NO. 后编号，例如 705001 ，即输入 705001 ；6 ）终止凭证号：系统自动显示。

经济与管理实验教学中心

2. 凭证发售
输入说明：
1 ）帐号：输入客户需求中的帐号；2 ）客户名称：输入“收费业务凭证” 2 联，备注中印鉴章上的单位名称；3 ）事由：从下拉列表中选择 02 工本 1. 费；4 ）交易类别：从下拉列表中选择 1 现金；5 ）金额：点击“ Enter ”，进入配钞界面，进行配钞，输入“钱钞”中的金额。

经济与管理实验教学中心

2. 凭证发售
输入说明：
打码类别：从下拉列表中选择 02 出售支票打码；打码格式：从下拉列表中选择-文章窝- 01 序号—交换号—帐号；票据序号：输入第一张凭证的 NO. 后编号， 1. 例如 JSE 705001 ，即输入 705001；票据张数：输入所购买凭证的张数，此处为 25 ；交换号：系统自动显示；帐号：输入客户需求中的帐号。

经济与管理实验教学中心

3. 开立账户

1.

经济与管理实验教学中心

1.

经济与管理实验教学中心

1.

经济与管理实验教学中心

2. 汇票转账存入

1. 1.

1.

经济与管理实验教学中心